【世界聚看点】浦发银行成都分行营业部成功堵截电诈资金
浦发银行成都分行营业部成功堵截电诈资金
2023-04-24
(资料图)
4月19日下午，客户程某前后两次到达浦发银行成都分行营业部柜台，第一次想要提高限额，表示过几天会用于支付车款。柜员调取其流水发现此卡为其工资卡，后来已离职，离职后交易资金较小，用于日常消费，账户余额只有几元，故柜员建议客户如确实有需要，等资金到账的话可以拨打柜面电话，进行临时提额，客户表示同意后离开。十几分钟后，该客户又到另一个柜台表示马上有一笔大额资金要汇入，金额高达100万，需要马上开通大额的转账限额，客户前后说法不一，引起柜员的警觉。柜员立即将情况汇报给运营主管，运营主管联系到客户的开户行浦发银行绵阳分行，请其协助处理并且联系了当地反诈中心，经过绵阳分行尽职调查发现客户目前卡片无异常。在工作人员进行反诈宣传后，客户执意要提高限额，并再次改口称资金是通过个人名义借来的高利贷100万元，每个月还500元左右的利息，但对具体的利率并不知晓。
工作人员认为该客户疑点重重，提额原由漏洞百出，前后不一致，并且在离开柜台后均有与他人通话的行为，结束通话后就会再次回到柜面，并给出新的说辞。结合上述情况，浦发银行成都分行的工作人员认为该客户实际是过渡电诈资金的“马仔”，遂立即联系到当地派出所反诈民警，警察同志到达网点后和工作人员对该客户进行反电诈宣讲及教育，客户表示不再帮助诈骗分子过渡资金。客户随后又返回网点，对浦发银行成都分行营业部工作人员的耐心劝导和反电诈宣讲表示感谢。
浦发银行成都分行负责人表示，未来将继续以专业能力和优质服务扎实筑牢反诈反赌堤坝，持续深化警银协作，切实守护好人民群众的“钱袋子”。（彭礼旭）
